これからは、「かしこく貯めて、かしこく使う」時代です！

今までは、年功序列賃金、終身雇用制度、退職金制度があり、会社に勤めていれば老後も安心でした。貯めることも使うことも、あまり考える必要がありませんでした。なぜなら、保険会社も銀行も窓口がちがうだけでほとんど同じ商品、同じ金利だったからです。
しかし、今はどうでしょうか？賃金は能力性になり、終身雇用や退職金もアテになりません。また、規制緩和や自由化などにより、保険会社は独自の商品を出し、金融商品もこれまと比べ物にならないほど、いろいろな商品が販売されています。

つまり、消費者がきちんと選んでお金を増やす、そして使う必要がある時代になったといえます。
みなさんは、かしこくお金を貯めて、育てているでしょうか？これから豊かで安心した生活を始めるためにも、お金のかしこい育て方を考える必要があります。

ファイナンシャルプランナーと一緒にお金をかしこく育てて、かしこく使っていきましょう！

ＬＢプランニングは、そんなみなさんの運用サポートを行なっています。
特定の金融機関には属さずに中立公正な立場から資産運用の基本や、運用商品の資料の見方、商品の選び方からお教えしています。

まずは、気軽にご相談にお越し下さい。

まずは気軽に資産運用について思うことをお話下さい。

　　「資産運用なんて何から聞いていいかまるっきりわからない」
　　「退職金でまとまったお金が入ったけど、どうしたらいいかわからない」
　　「具体的に何も決まっていないけど、話を聞いてみたい」
　　「投資だけでなく、人生設計を総合的に考えたい」
　　「投資の「と」の字もわからないけどいいの？」
　　「金融機関と独立ファイナンシャルプランナーの違いってなに？」
　　「相談してくれる人の人物像をみたい」

といった方のために、ファイナンシャルプランナーによる相談会を大阪市内で実施しています。
ファイナンシャルプランナーに「ちょっとだけ」聞いてみたい人も、「しっかり」聞いてみたい人も、どうぞお気軽にお越し下さい！
気軽に何でもお話ください。

・事務所の個別面談ブース(画像)なのでプライバシーは守られています。
・場所は大阪市内（御堂筋線　心斎橋駅徒歩５分）の事務所(地図)と便利です。

お申込みと詳細はこちらをご覧下さい。

■2009/03/04　Ｓ社さま　確定拠出年金継続セミナー

株価、債券価格、金利などはどのように動くの？今の運用状況からどうすればいいの？などのお話を中心に説明をさせていただきました。老後の資金を資産運用する確定拠出年金ですから、みなさん真剣に聞かれていました。

■2009/02/21　d&bアーキテクチャーさま　「住まいの相談会　お金の話」

岸和田の建築設計事務所さまの毎月のイベントのひとつで住宅建築をお考えの方にお金の話をさせていただきました。みなさん大きな買い物なので、「本当大丈夫かな？」と思っているようでした。ライフプランや住宅ローンの選び方の大事さが少しでも伝わればと思いながらお話させていただきました。

■2009/01〜02月　Ｋ社 確定拠出年金導入研修

確定拠出年金を導入される企業の従業員の方向けのセミナーを担当させていただきました。年配の方でもわかりやすいよう説明させていただきました。

■2009/02/07　N労働組合　401k向け「ポートフォリオゲーム」

401kを導入の企業のＮ社の労働組合さまの執行役員の方向けにポートフォリオゲームを実施しました。ゲームを通じて、分散投資の重要性を確認していただきました。

■2008/12月　執筆　近代セールス2008年12月号『こんなときにどうする!?新規顧客セールスの悩み解決編』

金融機関向けの雑誌：近代セールスで資産運用に関するお客さまへのアドバイスのポイントを１０ページほど担当させていただきました。ボーナス時期になると執筆依頼があります(苦笑)

■2008/12/05,11　S社 確定拠出年金導入セミナー

確定拠出年金を導入される企業の従業員の方向けのセミナーを担当させていただきました。初めて資産運用を行われる方にも少しでも分かりやすいよう説明させていただきました。

■2008/11/22　ＡＢＣハウジング(余部)　「住宅購入セミナー」

住宅購入、建て替えをご検討の方向けのセミナーを行ないました。現状のように景気の悪い状態で本当に家を購入しても大丈夫？という観点でお話をさせていただきました。

■2008/10/25　高槻ナレッジセンター　「ライフ＆マネープラン」

高槻のカルチャースクールで１日セミナーをさせていただきました。年齢も性別もバラバラでしたが、マネープラン、ライフプランってこんなもんなんだ、ということを知っていただけたかと思います。

■2008/09/20　ＳＧ六甲セミナー　「独立系ＦＰの開業から収益化までの道のり」

ファイナンシャルプランナーの独自勉強会ＳＧ（スタディグループ)でファイナンシャルプランナーとして独立して開業してからのお話を赤裸々にお話しさせていただきました。今後独立されるファイナンシャルプランナーの方へのご参考になればと思いながら話をさせていただきました。

■2008/08/29セミナー：JASS 「ETFで投資の基本をマスター」

日本セカンドライフ協会で、退職者の方向けの資産運用セミナーを行なわせていただきました。退職金を投資商品で運用されている方も多いとお聞きしていたので、退職金ならではの注意点などもお伝えしました。ＥＴＦは投資信託の一種なのですが、投資信託。

■2008/07/12セミナー：(株)ＦＰプラネット「運用初心者への資産運用アドバイス〜４０１ｋ(確定拠出年金)運用アドバイスのポイント〜」

ファイナンシャルプランナーの方向けに運用が初めての方へのアドバイス方法をお伝えしました。退職金準備として活用する企業が増えてきましたが、まだまだ確定拠出年金は制度もよくわからない方も多いので、制度から具体的な運用方法までお伝えしました。

■2008/06/15セミナー：大原簿記専門学校「大原ＦＰフェスタ２００８」パネリスト

これからファイナンシャルプランナーの資格取得を検討されている方にファイナンシャルプランナー資格の活かし方というテーマのパネリストをさせていただきました。わたしは『独立系ＦＰ』としてのファイナンシャルプランナー資格の活かし方やライフプラン、資産運用についてお話させていただきました。(大阪市 大阪校）

■2008/04/26,05/10 セミナー：奨学金、教育ローン説明会

高校３年生のお子様をもつ保護者や学生向けに教育費の現状と奨学金、教育ローンの説明会を行ないました（受験生援護センターさま）。
ライフプラン上でも大きな支出になる大学、専門学校への進学のためのお金についてのセミナーです。
経済的な理由で進学をあきらめてしまう方や教育費の準備に関しての注意など、本当に役立つ内容のお話を必要なタイミングで紹介されている意義のある説明会です。この説明会の講師をさせていただいているのはファイナンシャルプランナーとして嬉しいかぎりです。

■2008/03/29 セミナー：!後悔しない！住宅ローン選び

ＮＰＯ法人FPファーム主催の住まいのセミナーの住宅ローン編でセミナー講師をしました(大阪市 立住まい情報センター内）。今まさに物件を決めて、どの住宅ローンがいいのかしら？と思っている方も参加されていていました。
金利だけでなく、これからの生活設計（家計、ライフプラン）を考えて住宅ローン選びをしていただけるようにお話しました。セミナー終了後に無料で相談も受けさせていただきました。

■2008/03/24 出版：『上手な資産運用で確定拠出年金（日本版401k）を活かす本』（清文社）を出版いたしました。

確定拠出年金に関する書籍です。ファイナンシャルプランナー４名で書き上げた、ファイナンシャルプランナーの視点から見た確定拠出年金（退職金制度のひとつ）について書いています。ライフプランから実際の投資商品選択といった資産運用までを書いています。私は第2章「四つのステップによる資産運用」と第3章「運用にともなうリスクとその対処」を担当させていただきました。退職金、年金であることを意識したアドバイスを書かせていただきました。
ファイナンシャルプランナーが作った無料のライフプランソフトもついてとってもオトクな本です！

■2007/11/21 セミナー：JASSセミナー「今注目の不動産投信」

退職者の方向けのＪＡＳＳ（日本セカンドライフ協会）の大阪支部のセミナーを担当。テーマはＲＥＩＴに関してです。不動産の証券化についての基本的な説明と、ＲＥＩＴを購入する際のポイントなどをファイナンシャルプランナーの視点からお話しました。
退職者の方ばかりで、退職金で投資をされている方も居て、するどいご質問などもあり、大変活況なセミナーでした！セミナー後のご相談を聞いていても勉強されていることがわかりました。